Tory
New member
McKinsey & Company, ‘McKinsey Global Bankacılık Değerlendirmesi 2021’ raporunu yayınladı. Dijital dönüşüm ve çevik yapılara geçiş süreçlerini erken başlatan bankaların, pandeminin de tesirleriyle, geri kalanlardan daha besbelli biçimde ayrıştığını ortaya koyan raporda; önümüzdeki yılların, ortayı kapatmak isteyenler için kritik kıymet taşıdığına vurgu yapılıyor. Raporla ilgili değerlendirmelerini paylaşan McKinsey & Company Kıdemli Ortağı Gökhan Sarı, “Yaşanan toparlanmayla bir arada, global bankacılık dalı öz kaynak getirisi oranının, 2025 yılına kadar yüzde 7 ila 12 ortasına yükseleceğini öngörüyoruz ” dedi.
İdare danışmanlığı firması McKinsey & Company, bankacılık bölümüne yönelik hazırladığı raporunu, bu yıl on birinci kere yayınladı. Bankaların, pandemi sürecinde nasıl ilerlediğini inceleyen ‘McKinsey Global Bankacılık Değerlendirmesi 2021’ raporu, kesimde yaşanan büyük ayrışmaya dikkat çekiyor. Raporda, dijital dönüşüm ve çevik yapılara geçiş süreçlerini erken başlatan bankalarla, geride kalanlar içindeki bu ayrışmanın, pandemiyle birlikte daha da besbelli hale geldiği belirtiliyor. Geride kalanların ortayı kapatmak için kısa bir müddetsi olduğu vurgulanan raporda, geçmişte yaşanan krizlere yönelik tahlillerin sonuçları da paylaşılıyor. Bu tahlillere nazaran; krizlerden daha sonraki tüm ekonomik toparlanma döngüsü boyunca üretilen bedellerin üçte ikisi, birinci iki yıl ortasında yaratılıyor. Rapor ayrıyeten, bankaların önümüzdeki senelerda ekonomik bahtını etkileyecek faktörleri; coğrafya, müşteri tabanı, ölçek ve iş modeli başlıkları altında ele alıyor. Daha başarılı sonuçlar elde eden bankaların kuvvetli tarafları daha yakından inceleniyor. Rapor, CEO’ların ve strateji belirleyenlerin dikkate alması gereken kıymetli iş modeli sorularının yanı sıra büyümenin ve refahın anahtarını arayan bankalar için nelerin mümkün olduğuna dair örneklerle sona eriyor.
McKinsey Global Bankacılık Değerlendirmesi 2021 Raporu şu bulguları içeriyor:
• Bankaların yanı sıra fintechler ve uzmanlar da dahil bir bütün olarak finansal hizmetler bölümü, başka bölümlerle karşılaştırıldığında 1,3 kat üzere düşük bir öz kaynak bedeliyle süreç görüyor. Yalnızca bankalara bakıldığında değerlemelerin ortalaması 1 kata kadar düşüyor ve oyuncuların yarısının süreç pahası, öz kaynak pahasının altında kalıyor.
• Bu genel tablonun yanı sıra kesimin eklediği 1,9 trilyon dolarlık piyasa kıymetinin yüzde 50’sinden çoksını; ödeme uzmanlarından, borsalardan ve kimi menkul değer firmalarından oluşan kesimin öne çıkan oyuncuları ele geçiriyor.
• Analiz edilen 599 kurumdan yalnızca 65’inin tüm kazanımları elde ediyor olması, raporda öne çıkan büyük ayrışmanın temelini oluşturuyor.
McKinsey uzmanlarının tahlillerine bakılırsa; bankacılık kesiminde ortaya çıkan büyük ayrışmanın temelinde, dört ana faktör bulunuyor. Bunlardan; coğrafyanın, müşteri tabanının ve ölçeğin değiştirilmesinin bankalar için güç olduğu belirtiliyor. Dördüncü faktör olan iş modelinin ise bankaların ayrışmada kazananlar tarafına geçmelerini sağlayabilecek alan olduğunun altı çiziliyor.
İş modelini oluştururken sahip olunması gereken yetenekler
Genel olarak fintech’lerin ve uzmanlaşmış finansal hizmet sağlayıcılarının birçoğunun global bankalardan daha yüksek bedel artışı yarattığını ortaya koyan rapor, bankaların geleceğe yönelik iş modelini oluştururken sahip olması gereken yetenekleri üç başlık altında topluyor. McKinsey uzmanlarına göre; bankaların evvela özel müşteri gereksinimlerini, farklı ve özelleştirilmiş bir tecrübeyle çözmek için dijital kanalları ve ekosistemleri kullanımı büyük değer taşıyor. bu biçimdece bankalar, daha fazla temas noktası ve daha fazla sahiplenme ile müşterilerin hayatlarına dahil olabiliyor. Bu süreçte elde ettikleri iç görüleri, müşterileriyle daha kuvvetli bağlar kurmak için kullanıyor. Başarılı bankların sahip olduğu ikinci yeteneğin ise daha az sermaye ağır ve daha fazla büyüme odaklı bir ekonomik modelle yatırımcıları kendine çekmesi olduğu belirtiliyor. Bu bankalar yalnızca finansal aracılık yerine, hizmetler ve kurullar aracılığıyla müşterilerinden para kazanmayı ve bu türlü büyümeyi hedefliyor. Son olarak da kelam konusu başarılı bankalar daha süratli ve daha esnek oluyor. Hem organik olarak birebir vakitte satın almalar yahut iştirakler yoluyla müşteri gereksinimlerine yanıt veren hizmetler sunuyor. En yeterli yetenekleri çekerek müşterileri memnuniyetini sağlamaya odaklanıyor.
McKinsey Kıdemli Ortağı Gökhan Sarı: “Sektör öz kaynak getirisinin yüzde 7 ila 12 ortasına yükseleceğini öngörüyoruz”
Pandeminin bankalar için bir çağın sonunu işaret ettiğini belirten McKinsey Kıdemli Ortağı Gökhan Sarı; “2008 global mali krizini atlatan bankalarla yola devam eden kesim, pandemiye kadar geçen mühlet ortasında; sermayeyi bir daha inşa etti, yeni düzenlemelere ahenk sağladı. Müşterilerle ilgilerini güçlendirmek ve hizmet süreçlerinden daha fazla verimlilik elde etmek için dijitale yatırım yaptı. Bütün bu atılımlar işe yaradı ve bankalar, 2020’de pandeminin baskılarına dayanmayı başararak sermaye rezervlerini yükseltti. Bu olumlu tabloya karşın daldaki kârlılık yüne de düştü. 2011’de yüzde 8 olan bankacılık kesiminin global ölçekte öz kaynak getirisi, 2020’de yüzde 6’ya kadar geriledi. Yaşanan toparlanmayla birlikte, bu oranın 2025 yılına kadar yüzde 7 ila 12 ortasına yükseleceğini öngörüyoruz ” dedi.
Önümüzdeki birkaç yılın bu raporda vurgulanan büyük ayrışmanın hakikat tarafında yer almak isteyen bankalar için fazlaca değerli olduğuna vurgu yapan Gökhan Sarı kelamlarını şu biçimde sürdürdü: “Daha evvel yaşanan krizleri incelediğimizde de görüyoruz ki; toparlanma döngüsü boyunca üretilen pahaların değerli kısmı krizden daha sonraki birinci iki yılda elde ediliyor. Ayrıca birinci senelerda büyümeye yönelik mert adımlar atan kurumlar, çoklukla bu kazanımlarını daha uzun vadede elinde tutuyor.”
Raporun Tamamına Buradan Ulaşabilirsiniz
İdare danışmanlığı firması McKinsey & Company, bankacılık bölümüne yönelik hazırladığı raporunu, bu yıl on birinci kere yayınladı. Bankaların, pandemi sürecinde nasıl ilerlediğini inceleyen ‘McKinsey Global Bankacılık Değerlendirmesi 2021’ raporu, kesimde yaşanan büyük ayrışmaya dikkat çekiyor. Raporda, dijital dönüşüm ve çevik yapılara geçiş süreçlerini erken başlatan bankalarla, geride kalanlar içindeki bu ayrışmanın, pandemiyle birlikte daha da besbelli hale geldiği belirtiliyor. Geride kalanların ortayı kapatmak için kısa bir müddetsi olduğu vurgulanan raporda, geçmişte yaşanan krizlere yönelik tahlillerin sonuçları da paylaşılıyor. Bu tahlillere nazaran; krizlerden daha sonraki tüm ekonomik toparlanma döngüsü boyunca üretilen bedellerin üçte ikisi, birinci iki yıl ortasında yaratılıyor. Rapor ayrıyeten, bankaların önümüzdeki senelerda ekonomik bahtını etkileyecek faktörleri; coğrafya, müşteri tabanı, ölçek ve iş modeli başlıkları altında ele alıyor. Daha başarılı sonuçlar elde eden bankaların kuvvetli tarafları daha yakından inceleniyor. Rapor, CEO’ların ve strateji belirleyenlerin dikkate alması gereken kıymetli iş modeli sorularının yanı sıra büyümenin ve refahın anahtarını arayan bankalar için nelerin mümkün olduğuna dair örneklerle sona eriyor.
McKinsey Global Bankacılık Değerlendirmesi 2021 Raporu şu bulguları içeriyor:
• Bankaların yanı sıra fintechler ve uzmanlar da dahil bir bütün olarak finansal hizmetler bölümü, başka bölümlerle karşılaştırıldığında 1,3 kat üzere düşük bir öz kaynak bedeliyle süreç görüyor. Yalnızca bankalara bakıldığında değerlemelerin ortalaması 1 kata kadar düşüyor ve oyuncuların yarısının süreç pahası, öz kaynak pahasının altında kalıyor.
• Bu genel tablonun yanı sıra kesimin eklediği 1,9 trilyon dolarlık piyasa kıymetinin yüzde 50’sinden çoksını; ödeme uzmanlarından, borsalardan ve kimi menkul değer firmalarından oluşan kesimin öne çıkan oyuncuları ele geçiriyor.
• Analiz edilen 599 kurumdan yalnızca 65’inin tüm kazanımları elde ediyor olması, raporda öne çıkan büyük ayrışmanın temelini oluşturuyor.
McKinsey uzmanlarının tahlillerine bakılırsa; bankacılık kesiminde ortaya çıkan büyük ayrışmanın temelinde, dört ana faktör bulunuyor. Bunlardan; coğrafyanın, müşteri tabanının ve ölçeğin değiştirilmesinin bankalar için güç olduğu belirtiliyor. Dördüncü faktör olan iş modelinin ise bankaların ayrışmada kazananlar tarafına geçmelerini sağlayabilecek alan olduğunun altı çiziliyor.
İş modelini oluştururken sahip olunması gereken yetenekler
Genel olarak fintech’lerin ve uzmanlaşmış finansal hizmet sağlayıcılarının birçoğunun global bankalardan daha yüksek bedel artışı yarattığını ortaya koyan rapor, bankaların geleceğe yönelik iş modelini oluştururken sahip olması gereken yetenekleri üç başlık altında topluyor. McKinsey uzmanlarına göre; bankaların evvela özel müşteri gereksinimlerini, farklı ve özelleştirilmiş bir tecrübeyle çözmek için dijital kanalları ve ekosistemleri kullanımı büyük değer taşıyor. bu biçimdece bankalar, daha fazla temas noktası ve daha fazla sahiplenme ile müşterilerin hayatlarına dahil olabiliyor. Bu süreçte elde ettikleri iç görüleri, müşterileriyle daha kuvvetli bağlar kurmak için kullanıyor. Başarılı bankların sahip olduğu ikinci yeteneğin ise daha az sermaye ağır ve daha fazla büyüme odaklı bir ekonomik modelle yatırımcıları kendine çekmesi olduğu belirtiliyor. Bu bankalar yalnızca finansal aracılık yerine, hizmetler ve kurullar aracılığıyla müşterilerinden para kazanmayı ve bu türlü büyümeyi hedefliyor. Son olarak da kelam konusu başarılı bankalar daha süratli ve daha esnek oluyor. Hem organik olarak birebir vakitte satın almalar yahut iştirakler yoluyla müşteri gereksinimlerine yanıt veren hizmetler sunuyor. En yeterli yetenekleri çekerek müşterileri memnuniyetini sağlamaya odaklanıyor.
McKinsey Kıdemli Ortağı Gökhan Sarı: “Sektör öz kaynak getirisinin yüzde 7 ila 12 ortasına yükseleceğini öngörüyoruz”
Pandeminin bankalar için bir çağın sonunu işaret ettiğini belirten McKinsey Kıdemli Ortağı Gökhan Sarı; “2008 global mali krizini atlatan bankalarla yola devam eden kesim, pandemiye kadar geçen mühlet ortasında; sermayeyi bir daha inşa etti, yeni düzenlemelere ahenk sağladı. Müşterilerle ilgilerini güçlendirmek ve hizmet süreçlerinden daha fazla verimlilik elde etmek için dijitale yatırım yaptı. Bütün bu atılımlar işe yaradı ve bankalar, 2020’de pandeminin baskılarına dayanmayı başararak sermaye rezervlerini yükseltti. Bu olumlu tabloya karşın daldaki kârlılık yüne de düştü. 2011’de yüzde 8 olan bankacılık kesiminin global ölçekte öz kaynak getirisi, 2020’de yüzde 6’ya kadar geriledi. Yaşanan toparlanmayla birlikte, bu oranın 2025 yılına kadar yüzde 7 ila 12 ortasına yükseleceğini öngörüyoruz ” dedi.
Önümüzdeki birkaç yılın bu raporda vurgulanan büyük ayrışmanın hakikat tarafında yer almak isteyen bankalar için fazlaca değerli olduğuna vurgu yapan Gökhan Sarı kelamlarını şu biçimde sürdürdü: “Daha evvel yaşanan krizleri incelediğimizde de görüyoruz ki; toparlanma döngüsü boyunca üretilen pahaların değerli kısmı krizden daha sonraki birinci iki yılda elde ediliyor. Ayrıca birinci senelerda büyümeye yönelik mert adımlar atan kurumlar, çoklukla bu kazanımlarını daha uzun vadede elinde tutuyor.”
Raporun Tamamına Buradan Ulaşabilirsiniz